根据美国家族办公室协会(Family Office Association)的定义,家族办公室是“专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务,以使其资产的长期发展,符合家族的预期和期望,并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值的机构。家族办公室是指专为某一个富豪家族提供综合财富管理服务的专业团队,通常包括来自财务顾问、律师、注册会计师、投资经理、证券经纪、保险经纪、银行、信托等领域经验丰富的专才。家族办公室受雇于富豪家族,发挥专业技能打理他们的巨额财产,处理投资管理、税务规划、慈善捐赠、信托和相关法律事宜,确保家族财富的永续传承,是比私人银行更高端的理财服务形态。按照行业惯例,家族办公室的收费水平通常是每年资产总值的1%。家族办公室的形式越来越多样化,它们可提供的金融服务也越来越广泛,同时也能超越纯金融服务领域,提供继承人计划、家族分支或代与代之间的争端调解、针对后代的投资事务指导以及各类秘书服务。
家族办公室是唯一与家族利益一致的家族智库与理财机构:家族办公室的独立性和盈利模式保证了它是站在家族的角度提供服务,其利益始终与家族的利益保持一致。家族办公室高度专注于家族的个性化要求:大多数家族办公室只为一个家族服务,高度专注于家族的个性化要求,即使是多家族办公室,其服务的家庭数最多不会超过12个。对于私人银行的客户来说,银行间的合并、利益的冲突、无休无止的产品营销推广、个性化程度的降低和更加激烈的竞争让他们感到压力。伦敦有300多个资产逾1亿英镑的富豪家族设立了家族办公室。家族办公室对家族信息高度保密:要委托机构管理家族财产必然要披露大量的家族信息,家族办公室作为专业独立的机构可以提供严格的保密措施,而对监管严格的银行等其他机构来说,家族信息并不能得到安全的保证。
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